Dun & Bradstreet 在毫秒内完成复杂的公司所有权核查，而不是几天
随着国际透明度法规的不断发展，世界各地的组织都在努力应对合规要求，以调查与个人相关的过去公司所有权。这些法规旨在通过查明 最终受益人 (UBO)，即通过直接或间接持股或作为受托人控制企业的自然人来打击洗钱和其他犯罪行为。
执行这些所有权核查非常耗时，需要经过培训的员工，并带来可扩展性挑战。每次查询都可能占用关键人员 10-15 天的时间。完成核查的延误也会阻碍新的销售注册，从而影响收入来源。
Dun & Bradstreet (D&B) 是一家世界领先的技术和数据集团，认识到这种对熟练团队的研究压力，并开始提供加速合规服务。目标：使组织能够快速准确地完成客户核查。但首先，它需要找到支持这种新解决方案的正确方法。
利用图和云技术提供突破性的速度
传统的数据库管理方法无法映射公司所有权中涉及的所有复杂数据关系，也无法保持快速响应速度。数据源的不一致加剧了这一挑战，例如股权所有权与当地登记记录之间的差异。如果没有强大的数据治理、分析和严格的更新控制，了解业务的受益人、控制者和负责人会越来越复杂。“公司难以理解他们所看到的信息，”D&B 的高级工程经理 Moheesh Raj 解释道。
Dun & Bradstreet 已经意识到图数据管理的潜力，它可以分析跨多个来源数十亿个数据点之间的复杂关系网络。图技术还允许用户将单个问题分解为跨多个文档和来源的多个子问题，从而消除关系数据库所需的缓慢且昂贵的联接操作。用户将了解数据之间的关系，以解释公司结构和任何业务所有权的稀释。
Neo4j 从一开始就凭借其过往记录和协作创建目标解决方案的方法脱颖而出。“在我们所有的初始概念验证 (PoC) 中，Neo4j 通过为我们所有用例提供解决方案并在如此快的速度下交付它们而脱颖而出。使用 Neo4j 是一个明智的选择，”Raj 说。 两家组织共同合作，在三个月内构建了图表和一个可行的 API，用于整理数据并将其发送给客户。
Neo4j 的性能优势也胜过其他提供商，能够在毫秒内快速分析全球复杂的股东权益，这项任务原本需要数小时的手工研究才能完成。借助 Neo4j 的完整图栈，客户可以加快合规性收入的产生，而不会出现延迟。
Dun & Bradstreet 选择在完全托管的 Neo4j Aura 解决方案中实施 Neo4j 图技术，该解决方案具有自动化服务操作，例如设置、配置、供应、存储和网络设置。“D&B 的数据动脉，我们的数据供应链，现在已重新架构到 Google Cloud Platform (GCP) 中。运行在 Neo4j 上的 UBO 是这个供应链中不可或缺的一部分。由于它直接向为客户提供服务的產品提供数据，因此 Neo4j 与 GCP 的融合对于 D&B 的成功至关重要，”Raj 说。
如今，UBO 是 D&B 中第一个充分利用 Neo4j Aura 功能的应用程序。通过迁移到 Aura，所有服务操作（如设置、配置、供应、存储和网络设置）都在服务内完全自动化。“以前需要几天才能完成的事情，现在可以在毫秒内完成，”Raj 说。
Neo4j 图技术为尽职调查提供单一事实来源
Neo4j 现在为 D&B 的合规性服务提供支持，充当全球所有权数据的集中存储库。这项服务涵盖 200 多个国家，包括
- 3.39 亿股东
- 3.9 亿委托人
- 6.21 亿个个人角色扮演者
- 3 亿已解决的个人
- 每天 1200-1300 万次更新
- 1900 万家公共部门公司 (PSC)
- 360 万个政府实体和国有企业
- 1,651,368,113 个数据节点
- 1,476,825,846 个关系
- DUNS - 525,826,721
DUNS 指的是在 D&B 注册的全球企业的数量，其数据存在于 D&B 系统中。相比之下，个人是指不被视为 DUNS 的人，并保证他们不是与具有相同姓名和凭据的任何其他个人重复的。
加速业务增长和创新
Dun & Bradstreet 于 2017 年 1 月推出了新的合规性服务，此前其图项目在 2016 年 9 月启动，不到四个月的时间。它迅速实现了健康的、有利可图的收入，轻松地证明了最初的构建成本是合理的。第二年，客户和已发布图表数量出现两位数的显著增长，这种上升趋势一直持续至今。
D&B 已见证其 Neo4j 合规性服务的成功，现在正在探索其运营中图技术的应用机会，包括通过发现看似无关的数据点之间的模式和微妙的相互关系来增强欺诈检测。随着人工智能/机器学习为创新开辟了新的途径，该公司无与伦比的数据资源与其 Neo4j 图功能相结合，为与金融和监管科技初创公司的合作奠定了坚实的基础。
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