邓白氏选择 Neo4j 加速客户对复杂公司所有权检查的合规性

随着国际透明度法规的发展，全球组织都在努力应对合规要求，以调查与个人相关的过往公司所有权。这些法规旨在通过查明最终受益人（UBO，即通过直接或间接持股或担任受托人最终控制业务的自然人）来打击洗钱和其他犯罪。 

执行这些所有权检查耗时费力，需要经过培训的员工，并带来可扩展性挑战。每次查询可能会占用关键人员 10-15 天。检查完成的延迟还会阻碍新的销售注册，影响收入来源。

邓白氏（D&B）作为世界领先的技术和数据集团，认识到熟练团队在这项研究上的压力，并着手提供一项加速合规服务。其目标是：使组织能够快速准确地完成客户检查。但首先，它需要找到驱动这一新解决方案的正确方法。

利用图技术和云实现突破性速度

传统的数据管理方法根本无法映射公司所有权中所有复杂的数据关系，也无法保持快速响应。数据来源不一致（例如股权所有权和当地注册记录之间的差异）使挑战更加严峻。如果没有强大的数据治理、分析和严谨的更新控制，理解业务的受益人、控制人和原则变得越来越复杂。“公司难以理解他们所看到的信息，”邓白氏高级工程经理 Moheesh Raj 解释道。 

邓白氏已经意识到图数据管理的潜力，它能够分析来自多个来源的数十亿数据点之间复杂的网络关系。图技术还允许用户将一个问题分解为跨多个文档和来源的多个子问题，从而消除了关系数据库所需的缓慢且昂贵的连接操作。用户将理解数据之间的关系，以解释公司结构以及任何业务所有权的稀释情况。

Neo4j 从一开始就凭借其过往业绩和协作方法来创建有针对性的解决方案而脱颖而出。“在我们所有的初步概念验证（PoC）中，Neo4j 通过为我们所有的使用案例提供解决方案并以如此快的速度交付而使其在竞争对手中脱颖而出。继续选择 Neo4j 是一个显而易见的决定，”Raj 说。 两家公司合作在三个月内构建了图和可工作的 API，用于整理数据并发送给客户。

Neo4j 的卓越性能也超越了其他提供商，它能够在几毫秒内快速分析全球复杂的股东权益，而这项任务如果通过手动研究则需要数小时。凭借 Neo4j 的完整图堆栈，客户可以毫不拖延地加速合规收入的产生。 

邓白氏选择在完全托管的 Neo4j Aura 解决方案中实施 Neo4j 图技术，该方案具有自动化的服务操作，如设置、配置、资源调配、存储和网络设置。“邓白氏的数据动脉，即我们的数据供应链，现已重新架构到 Google Cloud Platform (GCP) 中。在 Neo4j 上运行的 UBO 是此供应链不可或缺的一部分。由于它直接向为客户提供产品的数据进行销售，因此 Neo4j 与 GCP 的集成对于邓白氏的成功至关重要，”Raj 说。

如今，UBO 是邓白氏首个充分利用 Neo4j Aura 功能的应用程序。通过迁移到 Aura，所有服务操作，如设置、配置、资源调配、存储和网络设置都在服务内完全自动化。“过去需要数天才能完成的工作，现在只需几毫秒，”Raj 说。

Neo4j 图技术为尽职调查提供单一事实来源

Neo4j 现在为邓白氏的合规服务提供支持，作为全球所有权数据的集中存储库。该服务覆盖 200 多个国家/地区，包括：

• 3.39 亿股东
• 3.9 亿负责人
• 6.21 亿个人角色扮演者
• 3 亿已解析个人 
• 每天 1200-1300 万次更新
• 1900 万公共部门公司 (PSC)
• 360 万政府实体和国有企业
• 1,651,368,113 个数据节点 
• 1,476,825,846 条关系
• 邓氏编码 – 525,826,721

邓氏编码是指在邓白氏注册的全球企业数量，其数据存在于邓白氏系统中。相比之下，“个人”指的是未被视为邓氏编码的人，并确保他们与任何其他拥有相同姓名和凭证的个人不是重复的。

加速业务增长和创新

邓白氏于 2017 年 1 月推出了其新的合规服务，而其图项目在不到四个月前的 2016 年 9 月才启动。该服务迅速实现了健康且有利可图的收入，轻松证明了初始建造成本的合理性。随后一年，客户和分发图的数量实现了显著的两位数增长，这一上升趋势一直持续至今。 

鉴于 Neo4j 合规服务的成功，邓白氏现正探索在各项业务中应用图技术的机会，包括通过发现看似不相关数据点之间的模式和微妙相互关系来加强欺诈检测。随着人工智能/机器学习为创新开辟新途径，该公司无与伦比的数据资源与 Neo4j 图功能相结合，为与金融和监管技术初创公司建立伙伴关系奠定了坚实的基础。

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