交易欺诈团伙

交易欺诈团伙指的是一群人合谋进行欺诈活动，例如通过多个账户转移资金。这些团伙在不同地点作案，并采用多种策略来逃避检测。对于金融机构来说，识别这些团伙至关重要，尤其是在应计报销模型 (CRM) 得到增强的情况下。

金融机构实施和阻止交易欺诈的要求已经存在多年，并且是许多法规的核心。

一个例子是为了保护客户免受授权主动支付 (APP) 诈骗而进行的增强。英国已加强客户保护，并赋予金融机构更重要的责任来帮助减轻这些诈骗。

授权主动支付 (APP) 欺诈是增长最快的诈骗之一。2022 年上半年，它造成了超过 2.49 亿英镑的损失，与 2020 年同期相比增长了 30%。参考

了解您网络内的欺诈行为是帮助减轻这些诈骗的众多方法之一，因为您可以识别您银行系统内的欺诈账户。

Neo4j 提供了一种改进的方法，可以高精度地发现交易欺诈团伙和其他复杂的诈骗，并能够实时阻止高级欺诈场景。

本节将展示在示例图上执行 Cypher 查询的示例。目的是说明查询的外观，并提供在实际设置中如何构建数据的指南。我们将在一个由多个节点以环形结构连接的小型交易网络图上进行演示。

示例图将基于以下数据模型：